Eftersom kriminella kan använda finansiella tjänster för att tvätta pengar och finansiera sin brottsliga verksamhet är det viktigt med rätt process för att känna våra kunder. Kunskapen om kunden gör att vi bättre förstår affärsrelationen. Vi är skyldiga att upptäcka ovanliga och misstänkta aktiviteter samt att kontrollera om en specifik kund eller en specifik investering finns med på sanktionslistor.

Penningtvätt, terrorism och brott mot finansiella sanktioner skadar inte bara samhället utan kan också skada finanssektorns stabilitet och rykte. Det ligger i finansbranschens och samhällets intresse att finansiella institutioner vidtar åtgärder för att förhindra penningtvätt och finansiering av terrorism. För att upptäcka penningtvätt samarbetar vi med ett flertal aktörer, bland annat andra banker, myndigheter och polisen.

För att säkerställa en effektiv etablering och genomförande av en företagskultur som motverkar penningtvätt och finansiering av terrorism gör vi följande:

• Vi har antagit policys för att förebygga penningtvätt, motverka terroristfinansiering och för regelefterlevnad av finansiella sanktioner som kräver att alla delar av vår verksamhet vidtar effektiva åtgärder för att följa gällande lagar.
• Kundkännedom, Customer Due Diligence (CDD), består bland annat av att identifiera och verifiera kundens identitet baserat på dokument, data eller information som erhållits från tillförlitliga och oberoende källor. Vi behöver även förstå verklig huvudman, ägarskap och struktur hos våra kunder.
• Vi utför dagligen granskning av kundbasen mot finansiella sanktioner och PEP¹-listor. Vidare screenas samtliga innehav i våra fonder och portföljer på daglig basis mot sanktionslistor.
• För att inleda eller fortsätta en affärsförbindelse med en PEP¹ eller andra relevanta högriskkunder krävs godkännande från behörig beslutsfattare.

¹Person i politiskt utsatt ställning (eller PEP, från engelskans Politically Exposed Person). En person i politiskt utsatt ställning, familjemedlemmar och kända medarbetare till denna person, anses genom sin position och sitt inflytande ha en ställning som utgör en risk för att utnyttjas för bland annat mutbrott.

• CDP (Carbon Disclosure Project)
  Ett internationellt samarbete mellan institutionella investerare för att öka rapporteringen från bolag gällande deras hållbarhetsarbete. 
• Climate Action 100+
  Ett samarbete inom PRI (Principles for Responsible Investment) med flera organisationer för att påverka världens 165 största utsläppande företag. Swedbank Robur har varit medlemmar sedan 2018.  
• Finance for Biodiversity
  I december 2020 undertecknade Swedbank Robur som första svenska undertecknare, det nya initiativet Finance for Biodiversity. Totalt har 37 banker, kapitalförvaltare, försäkringsgivare och fondaktörer åtagit sig att samarbeta, engagera och bedöma sin egen påverkan på den biologiska mångfalden samt utveckla mål och rapportering av data relaterat till biologisk mångfald. 
• Fondbolagens förening
  I Fondbolagens förening deltar vi aktivt i olika arbetsgrupper för att driva och följa och branschåtaganden som till exempel Riktlinjer för aktieägarengagemang vilket är en årlig uppföljning av Principer för aktieägarengagemang.
• GBP (Green Bond Principles)
  Swedbank Robur är genom branchorganisationen International Capital Market Associations (ICMA) medlemmar i Principer för investering i gröna obligationer (GBP) och ställer sig bakom dessa principer. GBP övervakar också riktlinjer för Sociala, Hållbara och Hållbarhetslänkade obligationer.
  
• GISD (Global Investors for a Sustainable Development)
  GISD är ett globalt samarbete mellan stora finansiella institutioner och företag för att leverera lösningar och utveckla nya metoder för ett hållbart värdeskapande med fokus på FNs 17 globala hållbarhetsmål. Swedbank Robur har varit medlem sedan 2019 via SISD (Swedish Investors for Sustainable Development).
  
• ICGN (International Corporate Governance Network)
  Ett samarbete mellan investerare för att höja standarden inom ägarstyrning globalt.
• IIGCC (International Investor Group on Climate Change)
  Ett samarbete för internationell utveckling och dialog kring klimatförändring, till exempel mot klimatlobbying. Swedbank Robur har varit medlem sedan 2018.
• Montreal Pledge (inom ramen för samarbetet i PRI – Principles for Responsible Investments)
  I Montreal Carbon Pledge förbinder sig fondbolag att mäta och redovisa klimatavtrycket i sina investeringar. Klimatberäkningar görs för scope 1 & 2 av fonder med noterade aktieinnehav enligt fondbolagens förenings branschstandard. Swedbank Robur har varit medlem sedan 2015.
• Net Zero Asset Managers
  Den 11 december 2020 undertecknade Swedbank Robur det nya internationella initiativet Net Zero Asset Managers. Syftet är att som kapitalförvaltare åta sig att arbeta för att minska koldioxidutvecklingen i sina investeringsportföljer, och stötta de företag man investerar i att uppnå nettonollutsläpp senast till 2050.
• PRI (Principles for Responsible Investments)
  PRI (Principles for Responsible Investments) är samarbeten mellan investerare för att driva förändring i företag. Swedbank Robur är delaktig i olika arbetsgrupper och har varit medlem sedan 2009.
• SISD (Swedish Investors for Sustainable Development)
  Ett svenskt samarbete mellan svenska finansiella institutioner och SIDA för att hitta möjligheter att tillsammans arbeta med Agenda 2030 och FNs 17 globala hållbarhetsmål. Swedbank Robur har varit medlem sedan 2018.
  
• TCFD (Task Force on Climate Related Financial Disclosure)
  Hjälper organisationer att identifiera klimatrelaterade finansiella risker och möjligheter. Swedbank Robur har varit medlem sedan 2018 och samarbetar med Swedbankkoncernen för att bygga kompetens i organisationen. 
• United Nations Global Impact initiative
  FN:s initiativ Global Compact förespråkar att företag tar ansvar för miljö och sociala frågor. Swedbank Robur har varit medlem sedan 2010 och det är en del av vår hållbarhetsanalys att påverka företag att säkerställa Global Compacts tio hållbara affärsprinciper om mänskliga rättigheter, arbetsrättsliga villkor, miljö och anti-korruption. 
• UNEP FI (United Nations Finance initiative on Principles for Responsible Banking)
  Swedbank AB skrev 2019 under åtagandet om att implementera FN:s 17 hållbarhetsmål och Parisavtalet om klimat till år 2030.